ถ้าอยากเลือกลงทุนในหุ้นหรือกองทุนรวมให้ถูกใจ สิ่งที่ต้องตอบตัวเองให้ได้เลยก็คือ ต้องรู้ว่าวัตถุประสงค์หรือเป้าหมายที่เราต้องการจะลงทุนคืออะไร? เพราะเป้าหมายในการลงทุนจะช่วยตอบว่าหุ้นหรือกองทุนประเภทไหนที่ตอบโจทย์เราที่สุด โดยเป้าหมายการลงทุนสามารถแบ่งออกเป็น 3 แบบตามระยะเวลาในการลงทุน ดังนี้
เมื่อรู้แล้วว่า... หุ้นหรือกองทุนรวมแบบไหนเหมาะสมกับเป้าหมายของเรา ก็ถึงเวลาคัดเลือกหุ้นและกองทุนรวมกันแล้ว! ขั้นตอนการคัดกรองหุ้น หุ้นในตลาดหลักทรัพย์ฯ ทั้ง SET และ mai มีมากมาย หากต้องเข้าไปทำความรู้จักและวิเคราะห์ทุกบริษัทคงต้องใช้เวลานานเป็นปีๆ เราลองมาดูเทคนิคในการคัดกรองหุ้นแบบเบื้องต้น เพื่อย่นระยะเวลาการค้นหาหุ้นที่โดนใจกันเลย เลือกประเภทหรืออุตสาหกรรมของหุ้นที่ต้องการลงทุน เพราะหุ้นแต่ละตัวมีคุณลักษณะที่ไม่เหมือนกัน สิ่งแรกที่ควรทำ คือ ระบุให้ได้ว่า เราต้องการลงทุนหุ้นประเภทไหน เช่น บางคนต้องการลงทุนในระยะยาว ก็ควรเลือกหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีแนวโน้มเติบโตในอนาคต หรือบางคนต้องการกระแสเงินสดที่เป็นเงินปันผลจากการลงทุน ก็ควรเลือกหุ้นของกิจการที่มีการจ่ายปันผลอย่างสม่ำเสมอ หรือจะเลือกหุ้นที่อยู่ในอุตสาหกรรมที่เราสนใจจะลงทุนก็ได้ ถ้าเรารู้ใจตัวเองชัดเจน ก็จะเป็นการจำกัดจำนวนหุ้นที่ต้องศึกษาข้อมูลเชิงลึกให้น้อยลงได้ ปัจจุบันเราสามารถคัดกรองหุ้นได้ง่ายขึ้นโดยใช้เครื่องมือต่างๆ เช่น SETSMART หรือหากใครเปิดบัญชีหุ้นอยู่แล้ว และมีการใช้โปรแกรม Settrade Streaming ในการซื้อขายหุ้น ก็จะมีฟังก์ชันที่เรียกว่า Stock Screener อยู่ ซึ่งฟังก์ชันนี้จะช่วยคัดกรองหุ้นได้ตามสไตล์การลงทุน ทั้งหุ้น Value หุ้น Growth และหุ้น Momentum โดยไม่ต้องตั้งค่าเอง หรือหากใครอยากตั้งเงื่อนไขเอง ก็สามารถปรับค่าใน Screener ได้ แถมยังสามารถกดส่งคำสั่งซื้อขายได้ทันที
เมื่อเราได้รายชื่อหุ้นที่ผ่านการคัดกรองจากข้อมูลเชิงปริมาณมาแล้ว สิ่งที่เราต้องทำต่อก็คือ การนำหุ้นเหล่านั้นมาวิเคราะห์แบบเชิงลึกเพื่อคาดการณ์แนวโน้มในการเติบโตต่อไปในอนาคต โดยใช้ข้อมูลเชิงคุณภาพมาประกอบ เช่น วิสัยทัศน์ของผู้บริหาร แผนการดำเนินงานในอนาคต ซึ่งจะต้องศึกษาเพิ่มเติมจากแหล่งข้อมูลอื่น ๆ เช่น แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี/รายงานประจำปี (แบบ 56-1 One Report) หรือจะฟังจากผู้บริหารที่ออกมาแถลงผลประกอบการเป็นรายไตรมาส ซึ่งรับฟังแบบถ่ายทอดสดได้ที่ www.set.or.th/streaming/vdos-oppday เพียงเท่านี้... ก็จะได้ “หุ้นที่ถูกใจ” และทำให้เรามีโอกาสบรรลุเป้าหมายในการลงทุนได้แน่นอน ขั้นตอนการคัดกรองกองทุนรวม เลือกประเภทของกองทุนรวมที่สนใจ หลังจากที่รู้ตัวแล้วว่าเรามีเป้าหมายในการลงทุนอย่างไร และประเภทกองทุนแบบไหนที่เหมาะสม แต่รู้แค่ประเภทอาจจะยังไม่เพียงพอ เพราะจริง ๆ แล้ว กองทุนรวมแต่ละประเภทยังแบ่งเป็นกลุ่มย่อย ๆ ตามนโยบายการลงทุนได้อีก ซึ่งเราสามารถศึกษาข้อมูลได้จาก หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (Fund Fact Sheet) ของแต่ละกองทุน เช่น
การคัดกรองและเปรียบเทียบข้อมูลของกองทุนรวมสามารถทำได้ง่ายและสะดวกมากยิ่งขึ้น จากเว็บไซต์ต่าง ๆ ที่รวบรวมข้อมูลของกองทุนรวมและให้บริการฟังก์ชันการเปรียบเทียบกองทุนรวมของ บลจ. ต่าง ๆ โดยในที่นี้จะขอยกตัวอย่างการคัดกรองกองทุนรวมของ 2 เว็บไซต์ คือ www.aimc.co.th และ www.morningstarthailand.com วิธีการคัดกรองก็จะคล้ายคลึงกัน โดยเริ่มต้นจากการระบุ ประเภทและนโยบายการลงทุนของกองทุนรวม จากนั้นก็กำหนด เงื่อนไขการคัดกรองกองทุน เช่น ชื่อ บลจ. การจ่ายเงินปันผล ระดับความเสี่ยง จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ เป็นต้น จากนั้นระบบจะทำการคัดกรองและแสดงเฉพาะรายชื่อกองทุนรวมที่ตรงตามเงื่อนไขที่เราต้องการ หน้าที่ของเราก็คือ ต้องไปศึกษาข้อมูลเชิงลึกของกองทุนรวมเหล่านั้นต่อ เพื่อเฟ้นหากองทุนรวมที่เหมาะสมกับเราที่สุด หลังจากคัดกรองจนได้กองทุนรวมที่ตรงตามความต้องการของเราแล้ว ก็ถึงเวลาที่ต้องศึกษาและวิเคราะห์ข้อมูลของกองทุนรวมนั้น ๆ โดยละเอียด จาก “หนังสือชี้ชวนเสนอขายหน่วยลงทุน” และ “Fund Fact Sheet” ที่เปรียบเสมือนเป็น “คัมภีร์” ที่บอกรายละเอียดทุกอย่าง ซึ่งเรา “ห้ามพลาด” ที่จะอ่านเพื่อทำความเข้าใจก่อนตัดสินใจซื้อกองทุนรวม ฝากทิ้งท้ายเอาไว้... ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในหุ้นหรือกองทุนรวมก็สามารถช่วยให้เราบรรลุเป้าหมายการลงทุนได้ไม่ต่างกัน ขึ้นอยู่กับว่าเราเหมาะที่จะลงทุนแบบไหน แต่สิ่งที่สำคัญกว่าการคัดเลือกหุ้นหรือกองทุน คือ การมีวินัย ติดตามสถานการณ์การลงทุน และทำตามแผนการลงทุนที่ตั้งไว้อย่างเคร่งครัด แล้ววัยรุ่นอย่างเราที่มีเวลาลงทุนไปได้อีกยาวนาน ก็จะประสบความสำเร็จในการลงทุนได้ไม่ยากแน่นอน สำหรับใครที่สนใจอยากรู้เทคนิคลงทุนสม่ำเสมอแบบ DCA ในหุ้นดี กองทุนเด่น เพื่อสร้างอิสรภาพทางการเงินในระยะยาว สามารถเรียนรู้เพิ่มเติมผ่าน e-Learning หลักสูตร “วางแผนลงทุนสม่ำเสมอด้วยหุ้นและกองทุน” ฟรี!!! >> คลิกที่นี่ หุ้นตัวไหนที่น่าลงทุน3 หุ้นน่าซื้อที่เชื่อว่าทำกำไรได้แน่ในศักราชใหม่ปี 2022. US500. +1.85% เพิ่ม/ลบจากพอร์ตลงทุน. DJI. +1.65% เพิ่ม/ลบจากพอร์ตลงทุน. MSFT. +1.72% เพิ่ม/ลบจากพอร์ตลงทุน. JPM. +1.95% เพิ่ม/ลบจากพอร์ตลงทุน. GOOGL. +0.84% เพิ่ม/ลบจากพอร์ตลงทุน. AAPL. +4.69% เพิ่ม/ลบจากพอร์ตลงทุน. AMZN. +1.59% เพิ่ม/ลบจากพอร์ตลงทุน. NVDA. +4.06%. เราควรถือหุ้นกี่ตัวดีแต่ลงหนักๆ แบบนี้ก็ทำได้ครับ แต่ถ้าถามว่าความเหมาะสม ควรอยู่ราวๆ 5-10 ตัว ถือว่าอยู่ในช่วงที่พอดีครับ กระจายความเสี่ยงได้อย่างดี ติดตามบริษัทอย่างทั่วถึง
หุ้นตัวไหนจ่ายปันผลดี หุ้นปันผลสูง จ่ายปีละครั้ง ชอบ TISCO AP ASK NOBLE.. หุ้นปันผลสูง ผันผวนต่ำ ชอบ QH DCC TTW EGCO.. หุ้นปันผลสูง มี ESG Score สูง ชอบ SCB PTT ADVANC.. หุ้นที่ดีต้องดูอะไรบ้าง6 วิธีสังเกตหุ้นพื้นฐานดีแบบง่าย ๆ. 1. มีการเติบโตต่อเนื่องอย่างน้อย 3-5 ปี ... . 2. บริหารธุรกิจได้ดี มีกำไรสม่ำเสมอ ... . 3. ธุรกิจมีจุดแข็ง มีความสามารถในการแข่งขัน ... . 4. อัตราส่วนหนี้สินต่อต้นทุนไม่สูง ... . 5. กำไรสะสมเพิ่มต่อเนื่อง ... . 6. ทีมผู้บริหารโปร่งใส มีการกำกับกิจการที่ดี. |